Wybór i losowanie otwartych funduszy emerytalnych

Zgodnie z prawem Otwarty Fundusz Emerytalny należy wybrać w ciągu 7 dni od momentu rozpoczęcia pracy. Losowanie obejmuje osoby,które urodziły się po 31.12.1968 r. i po raz pierwszy podejmują zatrudnienie a nie zgłosiły się do żadnego funduszu(dotyczy również osób zgłaszających działalność gospodarczą).

Losowanie do funduszy emerytalnych odbywa się dwa razy w roku:
 - w ostatnim dniu roboczym stycznia(wybór do 10 stycznia),
 - w ostatnim dniu roboczym lipca(wybór do 10 lipca).

Ostatnie losowanie

ZUS przeprowadził ostatnie losowanie 30.07.2010 r. Przydział do sześciu otwartych funduszy emerytalnych (Amplico, Allianz , Pocztylion, AEGON, AXA, Generali)otrzymało 93209 osób. Po losowaniu ZUS informuje poszczególne fundusze o wynikach losowania. Fundusze mają obowiązek poinformować swoich członków,że stali się ich klientami.

Zmiana OFE

Jest bezpłatna po upływie 2 lat od momentu przystąpienia do Funduszu Emerytalnego. Wysokość opłaty wynosi:
 - 160 zł w przypadku stażu członkowskiego nie dłuższego niż 12 miesięcy,
 - 80 zł w przypadku stażu członkowskiego wynoszącego więcej niż 12 miesięcy a mniej niż 24 miesiące.

Wybór OFE

Otwarte Fundusze Emerytalne mają jedno fundamentalne zadanie - gromadzić i pomnażać środki swoich członków. Za tę usługę pobierają opłaty - we wszystkich OFE są podobne. Opłata dystrybucyjna wynosi 3,5%. Niewielka opłata za zarządzanie nie może być wyższa niż 0,045% zarządzanych aktywów netto w skali miesiąca. Opłata jest tym niższa,im większy fundusz emerytalny.

Wybierając fundusze OFE należy wziąć pod uwagę głównie wyniki inwestycyjne w dłuższym terminie. Dobre OFE osiągają wysokie stopy zwrotu regularnie,latami,a nie tylko w krótkich,wybranych terminach. Dla wielu osób liczy się jakość obsługi telefonicznej i internetowej.

Z losowania wyłączone są trzy największe pod względem liczby członków fundusze emerytalne. Biorące udział w losowaniu osiągnęły wyższe niż średnia stopa zwrotu w dwóch kolejnych okresach rozliczeniowych i zarządzają mniej niż 10% aktywów netto wszystkich OFE.